Theo cáo trạng truy tố, Ngoan là đối tượng lang thang không nghề nghiệp và nghiện cờ bạc. Do nợ nần nhiều, đầu năm 2016, ông ta nảy sinh ý định lừa đảo bằng thủ đoạn gọi điện vào điện thoại giả giọng là người thân, quen của họ để mượn tiền.

Để thực hiện ý đồ, Ngoan đến khu vực Bến xe miền Tây (quận Bình Tân) tìm tờ rơi có in số điện thoại bàn, tên, địa chỉ của những người quảng cáo. Sau đó Ngoan vờ là khách hàng gọi điện đến tìm hiểu, dò la khai thác thông tin cá nhân, gia đình. Tiếp đó, anh ta còn mua một loạt chứng minh thư nhân dân mang nhằm mục đích sử dụng số chứng minh này đi mở tài khoản tại các ngân hàng

Tháng 3/2016, Ngoan làm quen với Trần Thị Tuyết Phong và rủ Phong tham gia vào việc lừa đảo cùng mình. Theo sự phân công của Ngoan, Phong cầm những chứng minh thư nhân dân do Ngoan đưa để tới các ngân hàng mở tài khoản. Mỗi một tài khoản được mở thành công chị ta sẽ được Ngoan trả công 2 triệu đồng.

Sau khi khai thác được thông tin của các nạn nhân, Ngoan liền giả giọng gọi điện tới các gia đình, nhận là người thân, quen đang định cư hoặc đang đi du lịch nước ngoài, “than” về việc có người nhà bị tai nạn đang điều trị, nhờ họ chuyển tiền thanh toán viện phí và hứa "khi về nước sẽ hoàn lại ngay".

Nhiều người tưởng thật, chuyển tiền vào tài khoản Ngoan đưa, mỗi lần từ vài triệu đến cả trăm triệu đồng.

Bằng thủ đoạn này, chỉ trong vòng 4 tháng, từ tháng 3 đến tháng 7/2016, Ngoan đã lừa được của 36 nạn nhân, chiếm đoạt hàng tỷ đồng.

Sau khi thực hiện xong mỗi vụ lừa đảo, Ngoan vứt sim rác, hủy các tài khoản ngân hàng để phi tang chứng cứ và tránh sự truy lùng của cơ quan công an.