Nhiều sàn đánh bạc trực tuyến công khai mời gọi với lãi suất cao ngất ngưởng khiến không ít nhà đầu tư sập bẫy.

Lợi nhuận lên tới 150%/tháng

Gần đây, nhiều nhà đầu tư cho biết, qua Facebook, họ liên tiếp nhận được lời mời tham gia sàn giao dịch Richmaxfx. Theo quảng cáo, đây là một dự án từ Anh quốc với 7 gói đầu tư, gói thấp nhất là 20 USD, cao nhất là 5.000 USD, lợi nhuận là 1,5%/ngày, 30%/tháng.

Cách thức đầu tư vô cùng đơn giản: chỉ cần sử dụng tiền đồng mua một số loại tiền ảo (BTC, ETH, TRX, USDT…) nạp vào tài khoản của công ty này, sau đó ngồi nhận lãi mỗi ngày. Công ty hứa đều đặn trả lãi cho nhà đầu tư 1,5% (5 ngày/tuần), 30%/tháng. Ngoài ra, nếu mời chào được người khác tham gia, nhà đầu tư nhận thêm 10% hoa hồng trực tiếp, 10% hoa hồng nhị phân, chưa kể hoa hồng doanh số của nhánh. Tổng cộng mức lợi nhuận, nếu tính cả hoa hồng, có thể lên tới 300%/tháng.

Theo tìm hiểu, Richmaxfx là một công ty được thành lập tháng 3/2021 tại thiên đường trốn thuế đảo Lundy (thuộc Vương quốc Anh). Mô hình hoạt động của Richmaxfx tương tự mô hình Lion Group, đang bị nhiều nhà đầu tư tố cáo lừa đảo do không rút được tiền. Với Lion Group, nhà đầu tư cũng được lựa chọn 5 gói đầu tư, chỉ cần bỏ tiền vào và nhận lại đồng tiền ảo FXT, người chơi sẽ ngồi không hưởng lãi suất 1%/ngày, được bao lỗ. Thế nhưng, giờ đây, người tham gia đứng trước nguy cơ mất trắng, vì Lion Group không cho rút tiền, trong khi đồng FXT có giá trị gần như bằng 0.

Một dự án khác cũng đang rầm rộ mời chào nhà đầu tư là mua cổ phiếu của Skyway - một công ty ở Belarus, bất chấp báo chí nhiều năm lên tiếng cảnh báo. Công ty này phát hành hàng trăm tỷ cổ phiếu cho các nhà đầu tư trên thế giới thông qua các gói đầu tư, với lời quảng cáo “gà đẻ trứng vàng”, cơ hội để thành triệu phú. Cộng đồng đầu tư cổ phiếu Skyway tại Việt Nam đã lên tới hàng ngàn người, trong đó có rất nhiều người lớn tuổi.

Rất nhiều Dự án sàn tài chính đa cấp khác đang công khai mời gọi nhà đầu tư với lãi suất cao ngất ngưởng, nhiều Dự án đã được Báo Đầu tư đề cập như: Wefinex, Lion Group, IBG, Winsbank, Al Marketing, Skyqueen Pro, Crown1, Vitae…

Giá trị mỗi cổ phiếu Skyway là 1 USD, nhưng được quảng cáo sẽ lên tới 5-10 USD sau khi lên sàn, tài sản của nhà đầu tư sẽ nhân 5, nhân 10. Song đường lên sàn của Skyway rất gian nan khi hàng loạt quốc gia như Slovakia, Bỉ, Hy Lạp, Đức, New Zealand đã cảnh báo về mô hình lừa đảo dạng kim tự tháp của Skyway, nhiều quốc gia đã cấm công ty này chào bán rộng rãi ra công chúng.

Lộ liễu hơn, nhiều sàn đánh bạc trực tuyến công khai mời gọi nhà đầu tư với lãi suất cao ngất ngưởng. Anh Hoàng Văn Chiến (Hà Tĩnh) được nhiều người nhắn tin, mời chào tham gia các gói đầu tư của Công ty 789bet - Tiger Capital, lợi nhuận lên tới 150%/tháng. Theo đó, chỉ cần nạp tiền vào tài khoản của công ty này theo chương trình hợp tác đầu tư, khách hàng có thể hưởng lợi nhuận tiền tỷ mỗi năm mà không cần làm gì. Công ty có 6 gói đầu tư (từ 10 triệu đến 500 triệu đồng) với cam kết an toàn 100%, lợi nhuận 150%/tháng (đầu tư 500 triệu, nhận về mỗi tháng 750 triệu đồng).

Hàng loạt sàn lừa đảo bị sập, nhà đầu tư vẫn như thiêu thân

Với mức lợi nhuận cao siêu tưởng (30-150%/tháng), dấu hiệu các sàn tài chính đa cấp lừa đảo là rất rõ, nhưng nhiều nhà đầu tư vẫn nhắm mắt lao vào, ngay cả khi nhiều sàn tương tự liên tục đổ vỡ.

Theo Luật sư Trương Thanh Đức, Giám đốc Công ty Luật Anvi, rất nhiều nhà đầu tư khi tham gia mô hình này đều nhận thức được đây là mô hình lừa đảo. Tuy nhiên, vì lợi nhuận quá cao, các nhà đầu tư đã bị lòng tham làm mờ mắt. Nhiều người mong muốn tham gia lấy được chút tiền lời rồi rút nhanh, hậu quả là nhận trái đắng.

Cuối tuần qua, hàng loạt nhà đã đến trụ sở Cơ quan Cảnh sát điều tra, Công an TP.HCM gửi đơn tố giác về việc bị chiếm đoạt tài sản do tham gia đầu tư tài chính trên sàn Busstrade. Trước đó, tháng 4/2021, hàng ngàn nhà đầu tư Coolcat cũng chấn động khi sàn giao dịch bảo hiểm này bốc hơi, kéo theo cả ngàn tỷ đồng của họ. 

Tháng 2/2201, Công an tỉnh Thanh Hóa đã triệt phá 2 đường dây có dấu hiệu lừa đảo theo mô hình đa cấp tiền ảo là sàn ngoại hối F5trader.com và Tradenew.io. Được quảng cáo là sàn nước ngoài, song thực chất, các sàn nhị phân này do một số đối tượng trong nước thành lập, làm giả giấy phép hoạt động bằng tiếng Anh, lôi kéo nhà đầu tư tham gia bằng hoa hồng khủng và lợi nhuận cam kết 1-3%/ngày. Từ tháng 8/2020 đến giữa tháng 2/2021, các đối tượng đã chiếm đoạt tiền của người đầu tư trên 850 tỷ đồng trên sàn giao dịch tiền ảo F5trader.com.  

Đây chỉ là một số dự án tài chính đa cấp, tiền ảo, ngoại hối lừa đảo bị đánh sập. Riêng hai năm qua, số dự án tài chính đa cấp lừa đảo bị nhà đầu tư gửi đơn tố cáo lên Bộ Công an và công an các địa phương lên tới hàng chục, tiêu biểu là BBI, BBA, Kawamex, TradeCMX , Alfa Media, United market (Utdmarket.com), UTspot (Utspot.com), Bullaim.com, On Best Trend (obtrend.com), Bull Bear Market (bbmtrade.com), AT Capital, Emas Fintech…

Ông Phan Dũng Khánh, chuyên gia đầu tư cho rằng,  các mô hình lừa đảo tài chính hình thức Ponzi không hề mới, cũng không khó nhận ra. Đó là các dự án trả lợi nhuận hàng chục phần trăm một tháng, thậm chí một ngày; các sàn bao lỗ, bao cháy tài khoản; các sàn trả cổ tức cao bằng các token do sàn tự phát hành… Do sức hấp dẫn quá lớn về lợi nhuận, mô hình cũ này vẫn khiến rất nhiều nhà đầu tư sập bẫy.