Công ty Cổ phần Chứng khoán Thiên Việt (TVS) và Công ty Quản lý  Quỹ Thiên Việt (TVAM) vừa chính thức giới thiệu eWealth, nền tảng số về tư vấn đầu tư và  quản lý tài sản tích hợp công nghệ, khoa học dữ liệu (Data Science), trí tuệ nhân tạo (AI)  cùng năng lực tư vấn và quản lý đầu tư mà TVS và TVAM đã phát triển trong gần hai thập  kỷ trên thị trường Việt Nam. 

Sự ra mắt của eWealth thể hiện mong muốn của TVS và TVAM đóng góp vào quá trình hiện  đại hóa dịch vụ tư vấn đầu tư và quản lý tài sản tại Việt Nam, phù hợp với xu hướng Hybrid  Wealth Management đang phát triển tại nhiều thị trường châu Á. Vượt lên khái niệm của một  nền tảng tài chính thông thường, eWealth được kỳ vọng sẽ mang đến trải nghiệm đơn giản,  hiệu quả và an tâm cho khách hàng trong mọi hành trình quản lý tài sản. 

Với định hướng xây dựng hệ thống đơn giản, hiệu quả và minh bạch, eWealth được phát triển  như một nền tảng quản lý tài sản chuyên biệt, tập trung vào các chức năng cốt lõi có giá trị  thiết thực đối với nhà đầu tư.

Nền tảng được thiết kế theo mô hình “all-in-one”. Trải nghiệm số được cá nhân hóa cho từng nhà đầu tư từ theo dõi và báo cáo tài sản, phân tích thị trường và doanh nghiệp, đến nhận tư vấn đầu tư và đăng ký các giải pháp ủy thác phù hợp với khẩu vị rủi ro và mục tiêu cá nhân. Dựa trên kiến trúc công nghệ linh hoạt cùng hệ thống dữ liệu và năng lực phân tích chuyên  sâu, eWealth có khả năng cập nhật và mở rộng tính năng liên tục, đảm bảo vận hành ổn định,  đồng thời đáp ứng nhu cầu ngày càng đa dạng của từng nhóm khách hàng. 

Các nguyên tắc của eWealth

Nền tảng eWealth mang đến các giải pháp cho các phân khúc khách hàng khác nhau, vốn còn thiếu lựa chọn chuyên nghiệp trên thị trường. Nền tảng kết hợp công nghệ phân tích dữ  liệu với năng lực tư vấn đầu tư của đội ngũ chuyên gia TVS và quản lý tài sản của TVAM, theo mô hình Hybrid Wealth Management, hiện đang được áp dụng thành công ở nhiều nước  phát triển, giúp  nhà đầu tư tiếp cận trải nghiệm quản lý tài sản hiệu quả và phù hợp hơn.

Chia sẻ tại sự kiện ra mắt nền tảng quản lý tài sản eWealth, trưởng dự án phát triển eWealth, đồng thời là Phó Tổng Giám đốc TVS, ông Ngô Nhật Minh nhận định eWealth không đơn thuần là một sản phẩm công nghệ, mà là kết quả của  quá trình chuyển đổi số toàn diện mà TVS đã tích cực triển khai trong gần ba năm qua. Sức  mạnh cốt lõi của eWealth nằm ở sự đồng bộ hóa xuyên suốt với nền tảng công nghệ mới, Viện dữ liệu tập trung (Data Warehouse) và hệ thống quản lý nội bộ đã được tự động hóa. Hệ thống  được vận hành dựa trên các công cụ phân tích khoa học dữ liệu (data science), các thuật toán  định lượng (quantitative algorithms) và trí tuệ nhân tạo chuyên biệt (specific AI) được TVS đào  tạo riêng cho thị trường tài chính Việt Nam, dựa trên sự am hiểu sâu sắc về tư vấn và quản lý  đầu tư mà đội ngũ chúng tôi đã tích lũy suốt gần 20 năm qua.

Các chuyên gia từ TVS và TVAM chia sẻ tại sự kiện ra mắt nền tảng quản lý tài sản eWealth

“Lấy khách hàng làm trọng tâm, chúng tôi tập trung xây dựng các dịch vụ và nền tảng theo  hướng đơn giản, hiệu quả và minh bạch. Thấu hiểu rằng mỗi hành trình đầu tư tài chính đều  có những mong muốn và mục tiêu riêng, eWealth sẽ liên tục được cải tiến về công nghệ và các  giải pháp tài chính chuyên biệt, đồng hành cùng nhà đầu tư để xây dựng tương lai tài chính an  nhiên và bền vững”, ông Minh cũng nhấn mạnh.  

Theo báo cáo PwC về mô hình Hybrid Wealth Management, 70% nhà đầu tư toàn cầu muốn dịch vụ kết hợp giữa nền tảng số và chuyên gia tư  vấn. Họ mong muốn tự chủ trong quyết định nhưng vẫn cần chuyên môn của tổ chức khi các  giao dịch trở nên phức tạp. Với nhóm HENRYs (Thu nhập cao nhưng chưa giàu - High Earners,  Not Rich Yet), tương đồng với khái niệm nhà đầu tư khá giả (affluent) tại Việt Nam, có tới 80% ưu  tiên các nền tảng có phân tích dữ liệu và AI hỗ trợ ra quyết định. 

Ông Trần Vinh Quang, Tổng Giám đốc CTCP Quản lý Quỹ Thiên Việt (TVAM),  TVAM duy trì triết lý  đầu tư kỷ luật dựa trên nghiên cứu chuyên sâu và sự đồng hành chặt chẽ với khách hàng. Theo ông Quang, con  người với kinh nghiệm, năng lực phân tích và trách nhiệm nghề nghiệp luôn là nền tảng của  mọi quyết định đầu tư. Những năm gần đây, thị trường tài chính có những biến động không  ngừng, đòi hỏi nhà đầu tư phải được hỗ trợ bởi thông tin kịp thời, dữ liệu minh bạch và phân  tích có chiều sâu. Trong bối cảnh đó, mô hình kết hợp giữa nền tảng số và tư vấn, quản lý đầu  tư của đội ngũ chuyên gia được xem là hướng đi phù hợp nhất để nâng cao trải nghiệm và củng  cố sự an tâm cho nhà đầu tư. eWealth hiện thực hóa mô hình này thông qua sự giao thoa đột  phá giữa công nghệ hiện đại và đội ngũ chuyên gia dày dạn, góp phần thiết lập một chuẩn mực  mới giúp nhà đầu tư chủ động và tự tin hơn trong hành trình gây dựng gia sản.

Bằng việc hợp nhất dữ liệu, công nghệ và năng lực đầu tư trong một nền tảng duy nhất,  eWealth đang góp phần nâng chuẩn dịch vụ quản lý tài sản chuyên biệt tại Việt Nam. Nền  tảng được kỳ vọng trở thành đối tác tin cậy của nhà đầu tư trong hành trình xây dựng gia sản  bền vững, đồng thời thúc đẩy thị trường tiến gần hơn tới các chuẩn mực quản lý tài sản hiện  đại của khu vực.