Ngân hàng Nhà nước (NHNN) đang lấy ý kiến dự thảo Thông tư quy định về điều kiện, hồ sơ, thủ tục mở và nội dung hoạt động của phòng giao dịch của chi nhánh ngân hàng nước ngoài trong khu thương mại tự do, khu phi thuế quan trong khu kinh tế đặc biệt ngoài trụ sở chi nhánh, dự kiến có hiệu lực thi hành vào 1/10/2026.

Theo dự thảo, để được thành lập phòng giao dịch, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phải đáp ứng đầy đủ 7 điều kiện sau.

Thứ nhất, giá trị thực của vốn được cấp của chi nhánh ngân hàng nước ngoài tại thời điểm 31 tháng 12 của năm liền trước năm đề nghị và tại tháng liền trước tháng đề nghị tối thiểu bằng 3.000 tỷ đồng.

Thứ hai, hoạt động kinh doanh có lãi theo báo cáo tài chính được kiểm toán của năm trước liền kề năm đề nghị.

Thứ ba, tuân thủ các hạn chế để bảo đảm an toàn trong hoạt động của chi nhánh ngân hàng nước ngoài quy định tại các Điều 134, 135, 136 và khoản [chờ bổ sung số khoản] Điều 38 Luật Các tổ chức tín dụng và các hướng dẫn của Ngân hàng Nhà nước đối với các quy định này, thực hiện đúng, đầy đủ các quy định về phân loại tài sản có, mức trích, phương pháp trích lập dự phòng rủi ro và việc sử dụng dự phòng để xử lý rủi ro trong hoạt động theo quy định của pháp luật trong các tháng trong thời gian 12 tháng liền trước tháng đề nghị.

Thứ tư, có tỷ lệ nợ xấu theo quy định của Ngân hàng Nhà nước về việc phân loại tài sản có tại thời điểm 31 tháng 12 của năm liền trước năm đề nghị và tại ngày cuối cùng của tháng liền trước tháng đề nghị không vượt quá 3% hoặc một tỷ lệ khác theo quyết định của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước trong từng thời kỳ.

Thứ năm, tại thời điểm đề nghị, chi nhánh ngân hàng nước ngoài có hệ thống kiểm soát nội bộ phù hợp với quy định tại Luật Các tổ chức tín dụng và hướng dẫn của Ngân hàng Nhà nước về hệ thống kiểm soát nội bộ của ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, đồng thời không bị khuyết Tổng Giám đốc (Giám đốc).

Thứ sáu, không bị xử phạt vi phạm hành chính về tổ chức, quản trị, điều hành (trừ vi phạm quy định về quy định nội bộ), cấp tín dụng trong thời gian 12 tháng liền trước tháng đề nghị.

Thứ bảy, được xếp hạng A, B theo kết quả xếp hạng được Ngân hàng Nhà nước thông báo gần nhất tại thời điểm đề nghị và tại thời điểm chấp thuận.

Mỗi chi nhánh ngân hàng nước ngoài được thành lập một (01) phòng giao dịch hoặc trong khu thương mại tự do hoặc trong khu phi thuế quan. 

Phòng giao dịch được thực hiện các hoạt động được phép của chi nhánh ngân hàng nước ngoài quản lý phòng giao dịch đó theo quy định của Luật Các tổ chức tín dụng và phù hợp với phạm vi hoạt động của phòng giao dịch của ngân hàng thương mại theo quy định của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước về mạng lưới hoạt động của ngân hàng thương mại.

Phòng giao dịch chỉ được cung cấp hoạt động trên đối với: Doanh nghiệp có trụ sở và hoạt động trong khu thương mại tự do, khu phi thuế quan; Nhà đầu tư thực hiện các dự án trong khu thương mại tự do, khu phi thuế quan; Nhà đầu tư nước ngoài thành lập tổ chức kinh tế trong khu thương mại tự do, khu phi thuế quan; Cá nhân đang làm việc trong khu thương mại tự do, khu phi thuế quan.