Xây dựng hình tượng để dẫn dụ “gà”

Giới đầu tư crypto chọn 4 “trùm” điển hình đại diện cho 4 đẳng cấp trong thế giới ngầm, chính là Mr. Pips (Phó Đức Nam), Nguyễn Văn Hạ, Nguyễn Hòa Bình (Shark Bình) và Vương Lê Vĩnh Nhân.

Không bàn về trùm “hạng ruồi”, tức ở giai đoạn sơ khai lừa đảo, chỉ dùng mồi nhử là lãi suất để đánh vào lòng tham. Trùm hạng trung được xếp cho Mr. Pips trong vụ chiếm đoạt được hơn 1.300 tỷ đồng của nhà đầu tư. Đối tượng đã tập trung xây dựng hình ảnh KOL tài chính 10 năm bất bại trên thị trường đầu tư vàng và chứng khoán quốc tế, phô trương siêu xe Rolls-Royce, Lexus bản giới hạn và đồng hồ hàng hiệu.

Mr. Pips thường lên mạng khoe lối sống sang chảnh để “lùa gà”

Thực chất, Mr. Pips không phải để khoe khoang, mà để cho nhà đầu tư thấy “kết quả” - là bằng chứng cho sự thành công của phương pháp đầu tư mà mình rao giảng. Chiêu này đánh trực tiếp vào tâm lý “thấy mới tin” và khát vọng đổi đời trong một sớm một chiều của nhà đầu tư.

Mr. Pips còn khoe cuộc sống sang chảnh ở Dubai, Singapore - những trung tâm tài chính lớn thế giới, với mục đích khiến nhà đầu tư tin rằng đây là một chuyên gia có tầm vóc toàn cầu, vượt ra khỏi thị trường Việt Nam.

Bên cạnh đó, Mr. Pips thao túng tâm lý fan (người hâm mộ) qua “quyền năng chuyên gia”, tức sử dụng mạng xã hội với chiến thuật “10 năm bất bại”, xóa bỏ rào cản sợ hãi rủi ro trong đầu tư tài chính của nhà đầu tư.

Sau khi thu hút được nạn nhân, Mr. Pips xây dựng hàng trăm tài khoản ảo, liên tục đăng ảnh nhận lãi, cảm ơn “thầy” để tạo hiệu ứng đám đông. Hiệu ứng này rất đáng sợ bởi khi thấy hàng ngàn người cùng xem và tung hô, nạn nhân sẽ mất khả năng phản biện độc lập.

So với “trùm” Nguyễn Văn Hạ (lừa đảo chiếm đoạt tài sản qua hình thức kinh doanh đa cấp đồng tiền ảo PaynetCoin), hay kể cả Shark Bình (vụ tiền số AntEx), thì Mr. Pips là bậc thầy về mặt diễn xuất và bắt trend. Với biểu hiện “ngầu” và “giàu”, đối tượng đã tạo ra một “đội gà” là những người trẻ ưa chuộng lối sống vật chất sang chảnh và muốn làm giàu siêu tốc.

Đẳng cấp “lấy mỡ nó rán nó”

Nguyễn Văn Hạ lại có kiểu lùa gà khác, tinh vi hơn. “Ông trùm” này từng thất bại khi “nổ quá sức tưởng tượng” lúc lập mạng xã hội du lịch Hahalolo năm 2019 (nổ là sẽ đạt 2 tỷ người dùng toàn cầu năm 2024, niêm yết trên sàn NASDAQ của Mỹ, đồng thời đè bẹp… Facebook).

Rút kinh nghiệm, khi tạo ra đồng tiền ảo PaynetCoin (PAYN) hoạt động trên nền tảng Blockchain và xây dựng một hệ thống trả thưởng theo mô hình đa cấp, Nguyễn Văn Hạ xây dựng một “vỏ bọc” quốc tế (sàn Mỹ, giấy phép giả), cùng mạng lưới chân rết đa cấp cực kỳ chặt chẽ và dùng mồi nhử chính là lợi nhuận lấy từ tiền của người trước trả cho người sau.

Với cách đó, Hạ biến PaynetCoin thành một “tôn giáo tài chính”, nơi các nhà đầu tư tự đi thuyết phục nhau, tự móc tiền túi trả cho nhau mà cứ ngỡ là lợi nhuận thực. Đây là đẳng cấp của việc “lấy mỡ nó rán nó”, giúp Hạ lùa được hàng ngàn người đủ mọi tầng lớp, từ hưu trí, lao động phổ thông, dân văn phòng, đến cả dân tài chính, với tổng số tiền huy động lên tới hàng tỷ USD.

Cảm giác được đầu tư cùng “người khổng lồ”

Trong khi Mr. Pips và Nguyễn Văn Hạ chủ yếu dựa vào việc che giấu thông tin công nghệ, thì Shark Bình dùng chiêu thao túng tâm lý khi không tạo ra cảm giác lừa đảo, mà tạo ra cảm giác “được đầu tư cùng người khổng lồ”.

Chiêu của Shark Bình quảng bá dự án AntEx không chỉ là một đồng coin, mà là một hệ sinh thái có quỹ lớn chống lưng, có lộ trình mua lại (M&A) hoặc niêm yết quốc tế.

Thêm vào đó, với danh tiếng Shark Tank và Quỹ đầu tư Next100 Blockchain cùng tuyên bố đầu tư 2,5 triệu USD và làm cố vấn chiến lược dự án, Shark Bình đã khiến nhà đầu tư tin rằng tiền số AntEx là dự án “chính thống” và có tiềm năng lớn. Đầu tư vào AntEx là đầu tư cùng “người khổng lồ”.

Khi giá trị đồng AntEx về gần bằng 0, thay vì để dự án chết, Shark Bình cho thực hiện chuyển đổi token sang một đồng coin mới. Về mặt kỹ thuật, đây là cách để xóa sạch lịch sử giá, giúp Shark Bình có thể “làm lại từ đầu” trên “xác” của những nhà đầu tư cũ.

Khi dự án có vấn đề, Shark Bình thường sử dụng các bài viết trên trang cá nhân phân tích thị trường, đổ lỗi cho “mùa đông crypto” hoặc “sự thiếu hiểu biết của cộng đồng”, biến mình từ kẻ chủ mưu thành một người đang cố gắng “cứu vãn” tình thế.

Nhà đầu tư của AntEx là những người kinh doanh nhỏ, giới khởi nghiệp và tầng lớp trung lưu tin vào “ánh hào quang” của doanh nhân thành đạt. Đặc biệt hơn nữa, với “át chủ bài” mà các sàn lừa đảo nhỏ lẻ không bao giờ có được, Shark Bình đã tận dụng giấy phép trung gian thanh toán của ví Ngân Lượng để hợp thức hóa dòng tiền từ các nạn nhân chơi Forex, crypto được đẩy vào ví Ngân Lượng dưới dạng “thanh toán hóa đơn” hoặc “nạp tiền ví điện tử”. Điều này khiến việc truy vết, xác định dòng tiền “sạch - bẩn” rất khó.

Mặt khác, với việc cung cấp hạ tầng cho Mr. Pips, Shark Bình đã biến một tổ chức tài chính có giấy phép thành “cổng xả” cho dòng tiền tội phạm.

“Những thủ đoạn của Shark Bình không chỉ là lừa đảo, mà là tội phạm công nghệ cao, sử dụng công nghệ và vị thế xã hội để thiết lập một ma trận mà ở đó ranh giới giữa đầu tư mạo hiểm và chiếm đoạt tài sản bị xóa nhòa”, một chuyên gia tài chính nhận định.

Tạo niềm tin bằng hệ sinh thái công nghệ hoàn chỉnh

Vương Lê Vĩnh Nhân (Eric Vương) được giới đầu tư tiền số “có sạn” đánh giá là “thượng thừa” vì chiêu thức không đánh vào lòng tham, mà đánh vào niềm tin của sự chuyên nghiệp và khát vọng xây dựng một nền tài chính số cho người Việt.

Nước đi cao tay của Eric Vương chính là tạo ra đồng Stablecoin, thay vì mời chào mua một đồng coin “rác”, tức tạo ra VNDC (sau này là ONUS) với cam kết luôn bằng 1 VND. Điều này đánh trúng tâm lý sợ rủi ro của nhà đầu tư.

Hơn thế, với thiết kế ứng dụng ONUS vô cùng mượt mà, thuần Việt, nhóm của Eric Vương đã tối ưu sự thuận lợi cho mọi tầng lớp người dùng chỉ với vài thao tác đơn giản.

Đặc biệt hơn, ONUS đa dạng loại hình và số tiền đầu tư, tức ngoài đồng tiền ảo tự tạo, sàn còn cho mua bán hơn 600 loại token mà không mất phí giao dịch; thiết lập mức giá chốt lời hoặc cắt lỗ ngay khi tích lũy token mà không cần canh thị trường 24/7; cho phép tích lũy tài sản số từ số tiền chỉ 50.000 đồng, nên đến cả người nghèo, người mới cũng có thể tham gia; có thể sử dụng VNDC hoặc USDT để giao dịch tùy theo thói quen cá nhân; nhận lãi qua đêm thấp so với trung bình các sàn crypto (khoảng trên dưới 10%) là chiêu khiến nhà đầu tư tin tưởng rằng sàn… tử tế.

Hơn thế, nhóm của Eric Vương từng tổ chức rầm rộ lễ ký kết quảng bá Quỹ bảo vệ tài sản ONUS (ONUS Protection Fund) với cam kết bồi thường trị giá 5 triệu USD để đền bù 100% giá trị tài sản trong trường hợp rủi ro lỗi kỹ thuật từ hệ thống.

Tóm lại, nhóm của Eric Vương đã tạo ra hẳn một hệ sinh thái công nghệ hoạt động như một vòng tuần hoàn khép kín, gồm công ty chuyên cung cấp vốn, uy tín; ONUS tạo ra sàn giao dịch; đồng VNDC cung cấp stablecoin thanh khoản; ONUSChain cung cấp hạ tầng kỹ thuật và FundGo mở rộng mạng lưới quan hệ…

Mỗi mắt xích đều có vẻ hợp lệ khi nhìn riêng lẻ, nhưng khi đặt cạnh nhau, chúng tạo thành một cấu trúc cho phép những người vận hành toàn quyền kiểm soát dòng tiền của nhà đầu tư từ đầu đến cuối.

Bởi vậy ONUS thu hút tới hàng triệu người dùng, có khả năng lập nên kỷ lục bị hại mới trong lịch sử án kinh tế.

(Còn tiếp)