Dịp Tết Nguyên đán, nhu cầu đi lại và du lịch của người dân tăng cao. Lợi dụng thời điểm này, nhiều đối tượng đã lập fanpage, website giả mạo hãng hàng không, đại lý vé máy bay và khách sạn để lừa đảo, chiếm đoạt tiền.

Từ tháng 1/2025 đến nay, đường dây này đã lừa đảo hơn 1.200 bị hại trên cả nước, với tổng số tiền chiếm đoạt ước tính khoảng 100 tỷ đồng.

Kỳ nghỉ Tết Bính Ngọ kéo dài khiến nhu cầu du lịch, nghỉ dưỡng, mua sắm tăng cao, tạo cơ hội cho các đối tượng lừa đảo lợi dụng công nghệ trí tuệ nhân tạo (AI) dựng hệ thống, hình ảnh giả mạo và kịch bản tinh vi để nhắm vào người dân.

Dù không có chức năng, thẩm quyền nhưng các đối tượng “nổ” có khả năng “chạy suất”, “xin căn hộ” tại các khu chung cư nhà ở xã hội trên địa bàn TP.Đà Nẵng.

Kịch bản thường gặp là các tài khoản lập trang cá nhân, đăng bài quảng cáo rầm rộ, ban đầu thực hiện một vài giao dịch nhỏ trót lọt để tạo lòng tin. Khi người dân gom đổi số tiền lớn, các đối tượng sẽ yêu cầu đặt cọc hoặc chuyển khoản trước, sau đó chặn liên lạc, biến mất.

Càng gần Tết Nguyên đán, trên mạng xã hội càng xuất hiện nhiều quảng cáo đổi tiền mới, tiền lẻ với phí thấp. Công an nhiều tỉnh, thành đồng loạt cảnh báo người dân về thủ đoạn lừa đảo liên quan đến dịch vụ này.

NHNN đề nghị các tổ chức tín dụng, các trung gian thanh toán thực hiện đồng bộ các biện pháp nhằm đảm bảo hoạt động thanh toán diễn ra an toàn, thông suốt, đúng quy định, phục vụ tốt nhu cầu thanh toán trong thời gian quyết toán năm 2025 và Tết Nguyên đán năm 2026.

Khi ngân hàng số phát triển mạnh mẽ, các thủ đoạn lừa đảo trực tuyến cũng ngày càng tinh vi, có tổ chức và xuyên biên giới, gây thiệt hại lớn cho người dân và hệ thống tài chính.

Người dân cần lưu ý: Tuyệt đối không gọi lại các số lạ, đặc biệt là đầu số quốc tế hoặc số không rõ nguồn gốc. Không truy cập đường link, không cài ứng dụng, không cung cấp mã OTP hoặc thông tin tài khoản qua điện thoại. Cài đặt và kích hoạt tính năng chặn cuộc gọi quốc tế, nếu không có nhu cầu liên lạc nước ngoài.

Cục Phòng, chống rửa tiền (NHNN) cho biết, đơn vị này tiếp nhận hàng nghìn báo cáo giao dịch đáng ngờ mỗi năm, số lượng các báo cáo giao dịch đáng ngờ tăng khoảng 30% qua các năm.