Mới đây, Tòa án Nhân dân cấp cao tại Hà Nội đã có thông báo mở phiên xét xử phúc thẩm đối với 13 bị cáo trong vụ án "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản", "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự" và "Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến ngân hàng", xảy ra tại Ngân hàng Thương mại cổ phần Việt Á, Ngân hàng Thương mại cổ phần Quốc Dân (NCB) và Ngân hàng Thương mại cổ phần Đại Chúng Việt Nam (PVcomBank).

Trước đó, bị cáo Nguyễn Thị Hà Thành và 12 bị cáo khác đã có đơn kháng cáo bản án sơ thẩm, đề nghị tòa cấp phúc thẩm xem xét giảm nhẹ hình phạt.

Bị cáo Nguyễn Thị Hà Thành trong phiên tòa sơ thẩm tại Tòa án Nhân dân TP.Hà Nội.

Cùng với đó, 3 ngân hàng được xác định là bị hại trong vụ án cũng kháng cáo, đề nghị xem xét lại một số nội dung trong bản án sơ thẩm. Ngân hàng Việt Á còn kháng cáo với tư cách người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan.

Theo hồ sơ vụ án, khoảng năm 2016 đến năm 2018, Nguyễn Thị Hà Thành hoạt động kinh doanh tự do, bị thua lỗ, nên đã nhiều lần vay tiền với lãi suất cao của các cá nhân, với hình thức vay của người sau trả cho người trước.

Thời gian đầu, Nguyễn Thị Hà Thành tạo được lòng tin đối với những người cho vay và một số cán bộ ngân hàng khi trả nợ đúng hạn; thêm vào đó, qua các quan hệ xã hội, Hà Thành tìm được nhiều người đến ngân hàng gửi tiết kiệm với số tiền lớn, rồi tạo lòng tin để họ đồng ý cho mình làm thủ tục gửi đồng sở hữu.

Sau đó, lấy tư cách cá nhân hoặc nhờ người khác đứng tên trên các hợp đồng tín dụng, Hà Thành đã vay các ngân hàng với số tiền lớn, nên nhiều ngân hàng coi Thành là “khách VIP”.

Trên thực tế, do không có hoạt động kinh doanh, chỉ là vay tiền của người sau để trả gốc và lãi cao cho người trước, nên trong khoảng thời gian từ ngày 5/6/2018 đến ngày 26/11/2018, Hà Thành mất khả năng thanh toán với các khoản nợ đến hạn.

Do đó, Thành đã nhiều lần thực hiện các hành vi gian dối, nhằm chiếm đoạt tiền từ các Ngân hàng Việt Á, NCB, PVcomBank và một số cá nhân khác.

Cụ thể, ngoài việc lập các hợp đồng, hồ sơ khống, Nguyễn Thị Hà Thành và các đồng phạm đã nhận được sự giúp sức, thông đồng của 17 cán bộ tại 3 ngân hàng trên. Bị cáo này dùng hình thức rủ khách hàng có nhiều tiền gửi tiết kiệm đồng sở hữu, sau đó giả chữ ký, làm các thủ tục vay tiền ra, rồi chiếm đoạt.

Sau mỗi lần được ngân hàng giải ngân, Nguyễn Thị Hà Thành đã chi 1-2% giá trị khoản vay cho cán bộ ngân hàng để “cảm ơn”.

Nguyễn Thị Hà Thành cùng nhóm đồng phạm đã thực hiện tổng cộng 27 vụ lừa đảo chiếm đoạt tài sản liên quan tới các hoạt động vay, đảo nợ tại Ngân hàng Việt Á, NCB và PVcomBank, chiếm đoạt tổng số tiền lên tới hơn 433 tỷ đồng.

Cụ thể, Hà Thành chiếm đoạt của Ngân hàng Việt Á nhiều nhất, với tổng số tiền lên tới 273,8 tỷ đồng; chiếm đoạt của NCB là 47,5 tỷ đồng trong 4 lần giải ngân; chiếm đoạt của PVcomBank là 49,4 tỷ đồng.

Trong vụ án này, Nguyễn Thị Hà Thành được xác định đóng vai trò chủ mưu, cầm đầu, dùng nhiều thủ đoạn và nhiều lần thực hiện các hành vi gian dối để ngân hàng tin tưởng, cho vay tiền.

Tòa sơ thẩm đã tuyên án chung thân đối với Nguyễn Thị Hà Thành, buộc khắc phục hậu quả hơn 433 tỷ đồng.

Các cá nhân tại Ngân hàng Việt Á gồm: Quản Trọng Đức (17 năm tù); Nguyễn Thị Thu Hương (18 năm tù); Đặng Thị Quỳnh Hương, Trưởng phòng khách hàng cá nhân, phòng giao dịch Đông Đô (17 năm tù); Nguyễn Mai Phương, Kiểm soát viên Phòng giao dịch Đông Đô (14 năm tù);

Trần Thị Hoa, Phó giám đốc chi nhánh Hà Nội, kiêm Giám đốc điều hành khu vực Tây Hà Nội, Ngân hàng NCB (5 năm tù); Nguyễn Hồng Trung, cán bộ NCB (6 năm tù); Bùi Văn Tuấn, chuyên viên phát triển khách hàng, PVcomBank (5 năm tù); Đỗ Minh Đức, Giám đốc phát triển khách hàng - Trung tâm Phát triển khách hàng doanh nghiệp miền Bắc, PVcomBank (6 năm tù).