Decentro, nền tảng cơ sở hạ tầng tài chính và ngân hàng API hàng đầu của Ấn Độ đã ra công bố cho biết công ty đang tăng cường sự hiện diện của mình tại Đông Nam Á bằng cách ra mắt giải pháp tiên tiến cho phép nâng cao chất lượng hoạt động thẩm định doanh nghiệp và tiếp cận tín dụng doanh nghiệp. Được triển khai trên cơ sở quan hệ hợp tác với DigiAlly có trụ sở đặt tại Singapore, sáng kiến này đem đến bộ thông tin và dữ liệu về tài chính doanh nghiệp theo thời gian thực cho khu vực ASEAN - tính năng đầu tiên trong ngành cho phép đổi mới các hoạt động cho vay, đánh giá rủi ro và giao dịch tài chính xuyên biên giới.

Nền kinh tế số của Đông Nam Á đang phát triển nhanh chóng, vì vậy việc tiếp cận tín dụng và thẩm định thông minh là những yếu tố sống còn đối với cả doanh nghiệp vừa và nhỏ cũng như các công ty công nghệ tài chính. Ngân hàng Phát triển châu Á ước tính độ lệch tín dụng/GDP đối với các doanh nghiệp vừa và nhỏ ở châu Á là hơn 2,1 nghìn tỷ đô la, trong đó các quốc gia ASEAN chiếm một phần đáng kể. Tuy nhiên, mặc dù ngành công nghệ tài chính đang có những bước chuyển mình to lớn, nhiều tổ chức tài chính vẫn dựa vào các mô hình xác minh và thẩm định lỗi thời, khiến dễ bị lừa và làm chậm quá trình tiếp cận tín dụng. Với 1 trong 5 trường hợp gian lận hiện nay liên quan đến danh tính tổng hợp (Experian, 2023), rõ ràng, việc có thông tin doanh nghiệp theo thời gian thực là điều vô cùng cấp thiết. Không có cơ sở hạ tầng hiện đại dựa trên dữ liệu, các tổ chức có nguy cơ tụt hậu và bỏ lỡ làn sóng tăng trưởng tiếp theo được dẫn dắt bởi công nghệ tài chính.

Được xây dựng dựa trên các API tín dụng tiêu dùng rất mạnh và cơ sở hạ tầng SaaS, nền tảng rất rộng của Decentro hiện đang có một cơ sở hạ tầng tín dụng doanh nghiệp toàn diện, cho phép hỗ trợ các hoạt động tài chính của các doanh nghiệp vừa và nhỏ, hạch toán hóa đơn và thực hiện giao dịch thương mại xuyên biên giới. Chỉ cần một lần tích hợp duy nhất, các sàn công nghệ tài chính và các tổ chức tài chính của toàn khu vực ASEAN hiện có thể truy cập vào các báo cáo tài chính doanh nghiệp, dữ liệu giao dịch và các thông tin xác minh - tất cả đều theo thời gian thực và thông qua một báo cáo PDF tổng hợp duy nhất. 

Bình luận về cột mốc quan trọng này, Rohit Taneja, Đồng sáng lập kiêm Tổng giám đốc điều hành của Decentro, cho biết: "Tại Decentro, chúng tôi luôn tin rằng tương lai của công nghệ tài chính được đánh dấu bởi các đặc tính là không biên giới, thông minh và tích hợp sâu rộng. Việc mở rộng sang Đông Nam Á với đối tác mạnh như DigiAlly cho phép chúng tôi đẩy nhanh quá trình hiện thực hóa thế hệ tiếp theo của hoạt động thẩm định doanh nghiệp và tiếp cận tín dụng - giúp dữ liệu tài chính và khả năng tìm hiểu doanh nghiệp - KYB theo thời gian thực có thể truy cập được trên quy mô lớn. Cho dù là một đơn vị lớn ở Jakarta hay một bên cho vay xuyên biên giới ở Manila, cơ sở hạ tầng để đánh giá rủi ro và đi thẳng đến tăng trưởng hiện chỉ cách một API."

Với bước đi này, Decentro đem đến một bộ dữ liệu thông tin tài chính doanh nghiệp tổng hợp - lần đầu tiên được cung cấp tại khu vực ASEAN - theo đó cho phép tập hợp các báo cáo tài chính, lịch sử giao dịch và dữ liệu xác minh trong một tệp PDF có thể tải xuống. Dịch vụ này hiện đã cho phép:

• Các công ty bảo hiểm tiến hành thẩm định nhanh hơn rủi ro của doanh nghiệp vừa và nhỏ
• Các bên cho vay và ngân hàng đánh giá chính xác hơn uy tín tín dụng của doanh nghiệp
• Các ngân hàng số Neobank xác minh và cung cấp hạn mức tín dụng ngay lập tức
• Các nhà cung cấp dịch vụ thanh toán (PSP) xác minh các doanh nghiệp xuyên biên giới với độ tin cậy cao hơn

Và dưới đây là những quốc gia được triển khai giải pháp này: 

• Singapore
• Ấn Độ
• Việt Nam
• Hàn Quốc
• Úc
• Philippines
• Indonesia

DigiAlly, nổi tiếng với các giải pháp về thông tin tín dụng và dữ liệu tài chính chuyên sâu trên khắp Đông Nam Á, sẽ là đối tác dữ liệu quan trọng trong quá trình mở rộng này. Nền tảng của DigiAlly cho phép cung cấp các phân tích tín dụng và tài chính chi tiết đối với nhiều loại hình công ty, giúp các bên cho vay, các nhà cung cấp dịch vụ thanh toán - PSP, các công ty bảo hiểm và các sàn giao dịch đưa ra quyết định nhanh hơn và chính xác hơn. Quan hệ đối tác này sẽ góp phần củng cố bộ sản phẩm của Decentro, đáp ứng nhu cầu ngày càng thay đổi của các thị trường mới nổi và các doanh nghiệp liên tục mở rộng quy mô.

"Quan hệ hợp tác của chúng tôi với Decentro là sự hội tụ của cơ sở hạ tầng mạnh nhất và thông tin dữ liệu tốt nhất. Với dữ liệu giao dịch và tín dụng được kết hợp với phương pháp tiếp cận nền tảng lần đầu tiên áp dụng của Decentro, chúng tôi đang cung cấp thông tin doanh nghiệp theo thời gian thực với sự hỗ trợ của AI cho các công ty tài chính trên khắp Đông Nam Á. Đây là bước tiến hướng tới sự hòa nhập tài chính, minh bạch rủi ro và hỗ trợ tín dụng thông minh", Shrikant Patil, Tổng giám đốc điều hành của DigiAlly, cho biết.

Với lần mở rộng này, Decentro tiếp tục đơn giản hóa quy trình hoạt động tài chính trên toàn cầu, giúp các doanh nghiệp ở mọi quy mô có thể khai thác các cơ hội trong nước và quốc tế. Việc công ty thâm nhập vào Đông Nam Á diễn ra sau đà tăng trưởng mạnh mẽ tại Ấn Độ, nơi ghi nhận mức tăng trưởng hơn 150% so với cùng kỳ năm trước trong năm tài chính 2024 - 2025. Với bệ phóng này, Decentro đặt mục tiêu tăng cường sự hiện diện của mình trên khắp ASEAN, cho phép thẩm định tín dụng sâu cho cả các nền tảng trong khu vực cũng như trên toàn thế giới, đồng thời thúc đẩy làn sóng tiếp theo của cơ sở hạ tầng công nghệ tài chính xuyên biên giới.