Công an TP.Đồng Nai vừa chính thức cảnh báo thủ đoạn lừa đảo đáng báo động là làm giả ứng dụng ngân hàng và sử dụng ứng dụng giả này để lừa đảo.

Cụ thể, theo cơ quan chức năng, mới đây, Công an phường Trảng Dài kiểm tra hành chính tại nhà nghỉ D.C. trên địa bàn Đồng Nai phát hiện 3 đối tượng gồm Phạm Thị Cao Thiên, Nguyễn Huy Hoàng và Đỗ Cao Tiến (cùng ngụ tại phường Hố Nai, TP. Đồng Nai) cũng 3 chiếc điện thoại di động do lừa đảo chiếm đoạt mà có.

Đối tượng Phạm Thị Cao Thiên khai nhận, lên mạng xã hội Telegram đặt mua ứng dụng ngân hàng giả với giá 70.000 đồng. Sau đó, Thiên cài đặt ứng dụng vào điện thoại của Đỗ Cao Tiến để phục vụ việc lừa đảo.

Sau khi cài đặt ứng dụng, Đỗ Cao Tiến rủ Nguyễn Huy Hoàng đến cửa hàng điện thoại “Sơn Hà Mobile” (phường Long Bình TP. Đồng Nai) để mua 3 điện thoại di động với tổng trị giá 13,5 triệu đồng.

Sau khi thỏa thuận, chủ cửa hàng cung cấp số tài khoản ngân hàng để nhận tiền. Đỗ Cao Tiến sử dụng điện thoại đã cài ứng dụng ngân hàng giả, thực hiện thao tác chuyển khoản rồi đưa màn hình hiển thị thông báo “chuyển khoản thành công” cho chủ cửa hàng kiểm tra. Do tin tưởng giao dịch đã hoàn tất, chủ cửa hàng đã giao 3 điện thoại cho các đối tượng. 

Các đối tượng sử dụng ứng dụng ngân hàng giả để lừa đảo

Theo Công an TP.Đồng Nai, vụ việc cho thấy tội phạm lừa đảo đang liên tục thay đổi phương thức, thủ đoạn, lợi dụng sự chủ quan của người bán trong quá trình giao dịch không dùng tiền mặt.

Đặc biệt là ứng dụng giả mạo ngân hàng được thiết kế với giao diện và các thao tác tương tự ứng dụng ngân hàng thông thường. Người sử dụng có thể nhập thông tin tài khoản, số tiền và thực hiện các bước chuyển khoản. Việc sử dụng ứng dụng ngân hàng giả có giao diện tương tự ứng dụng ngân hàng thật khiến người nhận tiền "ảo" khó lòng phát hiện nếu không kiểm tra tài khoản của mình.

Tiếp đến, ứng dụng giả mạo này được bán trên mạng chỉ với giá...70.000 đồng, giúp tội phạm thực hiện hành vi lừa đảo tinh vi.

Công an Đồng Nai khuyến cáo người dân, các hộ kinh doanh và cơ sở kinh doanh khi bán hàng bằng hình thức chuyển khoản cần tuyệt đối cảnh giác. Không giao hàng, tài sản chỉ dựa trên hình ảnh hoặc thông báo giao dịch thành công được hiển thị trên điện thoại của người mua.

Người bán cần trực tiếp kiểm tra tài khoản ngân hàng của mình để xác nhận tiền đã thực sự được ghi có; có thể kiểm tra thông qua ứng dụng ngân hàng, tin nhắn thông báo hoặc các phương thức xác nhận giao dịch chính thức của ngân hàng.

Đối với giao dịch có giá trị lớn hoặc xuất hiện dấu hiệu bất thường, cần tạm thời chưa giao tài sản cho đến khi xác nhận chắc chắn tiền đã vào tài khoản. Không vì tâm lý ngại kiểm tra, tin tưởng khách hàng hoặc sợ mất cơ hội bán hàng mà bỏ qua bước xác nhận giao dịch.