Công an TP.HCM vừa thông tin, đã khởi tố  vụ án hình sự “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”, khởi tố và bắt bị can để tạm giam đối với 36 đối tượng có liên quan để điều tra về hành vi “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.

Trước đó, Phòng Cảnh sát hình sự Công an Thành phố phối hợp các lực lượng liên đồng loạt kiểm tra, khám xét tại 8 địa điểm doanh nghiệp, chi nhánh, hộ kinh doanh đăng ký dịch vụ cho thuê đồ dùng, trang sức, vàng của nhóm đối tượng trên. 

Một số đối tượng liên quan bị khởi tố (ảnh CA.TP.HCM)

Theo điều tra, các đối tượng trên thuê địa điểm tại nhiều địa phương, treo biển hiệu, trưng bày vàng, trang sức. Trên mạng xã hội, các đối tượng lập Facebook, Zalo, website quảng cáo “cho thuê vàng nhanh”, “cho thuê vàng trả góp”.

Người có nhu cầu vay phải cung cấp căn cước, VNeID, sao kê tài khoản, thông tin nơi ở, việc làm và thu nhập để thẩm định. Số tiền vay được quy đổi thành vàng rồi ký “hợp đồng cho thuê tài sản”; người vay nhận vàng để bán lấy tiền, phải trả lãi "cắt cổ" theo ngày và hoàn trả vàng hoặc tiền tương ứng khi đến hạn. Lãi suất có trường hợp lên đến hơn 500%/năm.

Để che giấu lãi suất, các đối tượng chia tiền lãi thành “phí thuê vàng”, “phí hồ sơ”, “phí dịch vụ”, “phí gia hạn”, thu trước tiền lãi và thu thêm phí khi tái ký hợp đồng. 

 Có doanh nghiệp của các đối tượng lập hợp đồng cho thuê vàng kèm váy dự tiệc, ghi tiền thuê váy cao để che giấu lãi vay. 

"Hang ổ" tại hộ kinh doanh Đại Phát Gold. Ảnh: CA.TP.HCM.

Cơ quan công an xác định, "hang ổ" tại hộ kinh doanh Đại Phát Gold (phường Tân Bình TP.HCM) và Thịnh Vượng Gold (phường Long Thành, tỉnh Đồng Nai) do Lê Thành Long (thường trú xã Phúc Lộc, TP. Hà Nội) trực tiếp điều hành và Nguyễn Anh Tuấn ( thường trú TP. Hà Nội) góp vốn. Từ tháng 5/2026, nhóm đã cho 146 người vay qua 206 hợp đồng, tổng cộng hơn 10 tỷ đồng, lãi suất khoảng 292% - 544,78%/năm, thu lợi hơn 4,18 tỷ đồng. 

Còn nhóm  DC GOLD Sài Gòn Group (23/18A Đồng Xoài và 157 Ba Vân, phường Tân Bình; số 8 đường số 3, phường Bình Trưng) thì do  Nguyễn Thanh Tuấn (thường trú  Đồng Nai) cầm đầu. Tuấn và Lê Thành Long cho gần 100 khách hàng vay khoản tiền lớn. 

Tại Công ty TNHH Huy Anh JEWELRY (252/55 Cao Thắng, phường Hòa Hưng), Bùi Quang Hùng thường trú tổ 28, phường Tích Lương, tỉnh Thái Nguyên, hiện ở 252/55 Cao Thắng, phường Hòa Hưng, TP.HCM) là Giám đốc tổ chức hoạt động cho vay nặng lãi.

Thông tin quảng bá trên mạng xã hội của các đối tượng.

Tại Công ty TNHH An Phát JEWELRY (55 đường 3/2, phường Vườn Lài TP.HCM), Vũ Anh Tuấn ( thường trú TP. Hà Nội) là người tổ chức; Phạm Cao Sơn ( thường trú TP. Hà Nội) đứng tên Giám đốc, trực tiếp quản lý hoạt động. 

Tại Chi nhánh Công ty cổ phần FASHION VIP 999 (205 Hàn Hải Nguyên, phường Minh Phụng TP.HCM), Trần Thế Long ( thường trú  TP. Hà Nội) thực hiện thủ tục thành lập, tổ chức hoạt động; Đặng Quốc Vương (thường trú TP. Hà Nội) đứng tên Giám đốc chi nhánh, trực tiếp giao dịch với khách vay. Nhóm này lập hợp đồng giả cách cho thuê vàng kèm váy dự tiệc để che giấu lãi suất.

Tại Công ty THT (căn B12, Park Riverside, phường Long Trường TP.HCM), Lê Thanh Tùng ( thường trú TP. Hà Nội)  điều hành hoạt động cho vay. 

Quảng bá cho thuê vàng để cho vay nặng lãi của các đối tượng.

Tại Công ty TNHH LT3 LUXURY (2279/13/24/5/12 Huỳnh Tấn Phát, xã Nhà Bè), Tống Duy Long (thường trú  TP. Hà Nội) là Giám đốc, tổ chức hoạt động (Long đã bỏ trốn).

Tại hộ kinh doanh Hoàng Kim 9999 (19/1 Thạnh Lộc 37, phường An Phú Đông), Nguyễn Duy Đạt (thường trú TP. Hà Nội) trực tiếp tổ chức cho vay lãi nặng dưới hình thức cho thuê vàng. 

Hiện cơ quan Công an TP.HCM đang tiếp tục xác minh tính chất, mức độ liên quan của các tổ chức, cá nhân có liên quan tới các đối tượng và các công ty nêu trên để làm rõ, xử lý nghiêm theo pháp luật.