-
Dữ liệu số là “chìa khóa” minh bạch thị trường bất động sản -
Hilltop Collection tại Vinhomes Hải Vân Bay: Cao độ mở tầm nhìn, địa thế giữ riêng tư -
Từ giấc mơ mua nhà đến lựa chọn có thể sở hữu của giới trẻ Hà Nội -
Lợi thế của bất động sản công nghiệp nằm ở hệ sinh thái -
Nhà ở xã hội tại Gia Lai: Thúc tiến độ, xử lý nghiêm dự án chậm trễ -
Hải Phòng chấp thuận 10 dự án nhà ở thương mại thí điểm, vốn khoảng 11.346 tỷ đồng
Sở hữu một căn nhà xưa nay được xem là một mục tiêu trong cuộc sống của nhiều người. Theo cuộc khảo sát của Bankrate, nhiều người trẻ sẵn sàng làm mọi cách và tiết kiệm hàng tháng để thanh toán cho khoản nợ mua nhà. Tuy nhiên, hãy chắc chắn trả lời hết những câu hỏi sau trước khi biến mình thành một "con nợ" cho ngôi nhà của bạn.
![]() |
| Chuyên gia cho rằng nên mua nhà khi bạn đã có cuộc sống ổn định. Ảnh: Crystal Sing/Twenty 20. |
Tình hình của bạn có ổn định?
Kevin O’leary, nhà đầu tư của chương trình "Shark Tank" lưu ý rằng bạn nên thuê nhà cho đến khi có cuộc sống ổn định, kết hôn và sinh con. Trong vòng 5 năm tới, bạn có thể chuyển nơi công tác, kết hôn sinh con và di chuyển đến một nơi khác. Vì vậy đừng dại biến mình thành "con nợ" cho căn nhà khi bạn còn trẻ và có nhiều thay đổi trong tương lai.
Bạn có thể mua nhà mà không cần phải rút khoản tiền tiết kiệm?
Nếu bạn phải sử dụng cả khoản tiền tiết kiệm hưu trí hoặc quỹ khẩn cấp để trả khoản phí trả trước cho khoản mua nhà, bạn có thể rơi vào tình hình tài chính khó khăn. Một khảo sát gần đây cho thấy một nửa người trẻ hối tiếc về quyết định mua nhà trả góp của mình tại thời điểm trước đó.
Thắt chặt chi tiêu để trả nợ nhà có khiến bạn hạnh phúc?
Cần ước tính khoản thanh toán tiền nhà hàng tháng và với số tiền còn lại để chăm lo cho con cái, chi tiêu và thanh toán cho các khoản hóa đơn, liệu bạn có hạnh phúc?
Chuyên gia tài chính Mark La Spisa, Chủ tịch của Vermillion Financial Advisors ở Illinois, Mỹ, nhận định các khoản thanh toán mua nhà, thuế và bảo hiểm không nên chiếm quá 25% tổng thu nhập. Một số chuyên gia khuyên nên tuân theo quy tắc 28/26, tức chi phí hàng tháng cho nhà ở không chiếm quá 28% tổng thu nhập và tất cả các khoản nợ (nợ mua nhà và nợ khác) chiếm không quá 36% tổng thu nhập.
Bạn mua nhà ở và cho rằng đó là khoản đầu tư tốt?
Khảo sát của Bankrate năm 2019 chỉ ra 31% trên 1.000 người Mỹ coi rằng việc đầu tư vào bất động sản là khoản đầu tư tốt nhất đối với số tiền nhàn rỗi trong 10 năm tới. Vì thế, nhiều người vẫn có tư tưởng mua nhà để ở là một khoản đầu tư tốt. Tuy nhiên, chuyên gia lưu ý rằng khoản lời từ việc đầu tư vào nhà ở không phải là lựa chọn thông minh so với các phương thức đầu tư khác.
Bạn đã lập ngân sách cho các chi phí liên quan?
Khi sở hữu một căn nhà, bạn cần phải tính toán các khoản chi phí thường xuyên như thuế bất động sản hàng năm và bảo hiểm cho căn nhà. Việc có một căn nhà yêu cầu bạn cũng phải bỏ các khoản phí bảo trì. Chuyên gia khuyên bạn nên ước tính bỏ ra khoảng 1% giá mua nhà vào một quỹ riêng dành cho việc sửa chữa và bảo trì căn nhà.
-
Nhà ở xã hội tại Gia Lai: Thúc tiến độ, xử lý nghiêm dự án chậm trễ -
Hải Phòng chấp thuận 10 dự án nhà ở thương mại thí điểm, vốn khoảng 11.346 tỷ đồng -
TP.HCM đề xuất loạt tiêu chí mới để công nhận khu công nghiệp sinh thái -
Giải bài toán ngập lụt, ngôi nhà ở Vinhomes Sài Gòn Park giữ trọn vẹn nhịp sinh hoạt cho gia chủ -
Đà Nẵng chấp thuận đầu tư dự án Hoàng Văn Thái Plaza hơn 1.348 tỷ đồng -
Điều gì tạo nên một khu phố kinh doanh tiềm năng tại TP.HCM? -
Quỹ đất mặt biển trung tâm Quy Nhơn hình thành nhóm tài sản lưu trú giới hạn
-
Gemadept Run 2026 khởi động tại Hải Phòng với thông điệp "Mỗi bước chạy - Một tương lai" -
Ứng dụng miễn phí Top 1 trên AppStore và GooglePlay tặng quà hàng triệu người Việt Nam ngày 10/10/2026 -
AEONMALL Việt Nam cùng TP. Quảng Ninh gieo mầm cho một tương lai xanh -
Đón Fan Meeting đầu tay của Quán Nhà Haha cùng những suất tham dự sớm nhất từ Vietcombank -
Maxpro.jp định vị cửa nhôm hiệu suất cao cho công trình trung và cao cấp -
Nutifood hợp tác Bệnh viện - Y học cổ truyền TP.HCM phát triển giải pháp dinh dưỡng từ dược liệu Việt

