Dù kêu gọi hợp tác đầu tư, song các thông tin này không được công bố công khai trên trang web của Công ty GCO

Muôn kiểu góp vốn đầu tư siêu lợi nhuận

Chị T.H, nhân viên một công ty may mặc lớn tại Hà Nội cho hay, mới đây, chị được một nhân viên Công ty GCO Group có trụ sở tại Hà Nội chào mời góp vốn đầu tư vào Công ty theo hình thức hợp tác đầu tư, lợi nhuận lên đến 30%/năm.

“Nhân viên này nói rằng, hình thức đầu tư giống gửi tiết kiệm. Công ty sẽ trả lãi 18-30%/năm tùy thời gian hợp tác. Tháng 8/2022, Công ty sẽ phát hành cổ phiếu nội bộ, người góp vốn sẽ thành cổ đông Công ty. Nhưng khi tôi xem điều khoản hợp đồng thì không có gì đảm bảo cho số tiền góp vốn này. Hợp đồng hợp tác đầu tư cũng không nêu rõ là đầu tư vào mục đích, dự án gì”, chị Hoài cho biết.

Hơn nữa, dù kêu gọi hợp tác đầu tư, song các thông tin này không được công bố công khai trên trang web của Công ty. Tuy vậy, Công ty khẳng định có rất nhiều đối tác lớn như Google, Facebook, Tik Tok, Viettel, FPT, Vincom, Vietcombank, Techcombank…

Tương tự, Công ty cổ phần Đầu tư Mario Capital (Trần Duy Hưng, Hà Nội) cũng đang mời gọi khách hàng góp vốn để đầu tư vào các dự án bất động sản đất nền với lãi suất lên tới 24%/năm. Khách hàng khi góp vốn chỉ được rút trước hạn sau khi đã tham gia quá nửa thời hạn hợp đồng và nếu rút trước hạn sẽ bị phạt 6% giá trị hợp đồng. Trong hợp đồng hợp tác kinh doanh mà Mario Capital ký với nhà đầu tư, không có điều khoản nào bảo đảm cho an toàn của nhà đầu tư, cũng như không nêu rõ góp vốn cho dự án nào.

Một trường hợp kêu gọi góp vốn đầu tư khác mang bóng dáng đa cấp là Công ty cổ phần Đầu tư và thương mại bất động sản Nhật Nam. Công ty này đang kêu gọi nhà đầu tư góp vốn với lãi suất cao ngất ngưởng: 68% trong 2 năm. Ngoài ra, nếu giới thiệu được thêm người tham gia góp vốn, khách hàng sẽ được hưởng 2% tổng giá trị hợp đồng của người đầu tư sau.

Theo quảng cáo của Nhật Nam, tài sản bảo đảm để trả vốn và lợi nhuận cho nhà đầu tư là chuỗi nhà hàng, khách sạn và rất nhiều bất động sản có vị trí đắc địa tại Hà Nội, Tây Ninh, Phú Quốc (Kiên Giang), Thanh Hóa, Buôn Ma Thuột (Đắk Lắk)... Tuy nhiên, nhiều khách hàng cho biết, khi yêu cầu Công ty cung cấp địa chỉ cụ thể và giấy tờ pháp lý của các dự án này thì đều được Công ty từ chối.

Dấu hiệu lừa đảo, chiếm đoạt tài sản

Qua tìm hiểu thực tế và tham vấn ý kiến của luật sư, cũng như các chuyên gia trong lĩnh vực tài chính, bất động sản, chúng tôi nhận thấy, việc kêu gọi đầu tư thông qua hợp đồng hợp tác kinh doanh của Công ty Nhật Nam thực chất là một hình thức huy động vốn ẩn chứa nhiều điều bất thường, tiềm ẩn rủi ro lớn đối với nhà đầu tư…

Rất nhiều công ty huy động vốn với lãi suất cao dưới hình thức hợp tác đầu tư, đánh vào lòng tham của người dân. Mặc dù hình thức đầu tư không vi phạm quy định pháp luật, song nếu doanh nghiệp huy động vốn để hợp tác đầu tư mà không có hoạt động đầu tư như cam kết là gian dối, lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Trong trường hợp này, nhà đầu tư có quyền trình báo cơ quan công an để yêu cầu xác minh, làm rõ, bảo vệ quyền lợi của mình.

- Luật sư Nguyễn Đức Hùng, Phó giám đốc Công ty Luật TNHH TGS (Đoàn Luật sư TP. Hà Nội)

Trao đổi với phóng viên Báo Đầu tư, Luật sư Nguyễn Đức Hùng, Phó giám đốc Công ty Luật TNHH TGS (Đoàn Luật sư TP. Hà Nội) cho hay, theo quy định, hợp tác đầu tư - dù lãi suất có cao đến 100% hay 200%, thì cũng không vi phạm quy định pháp luật, nhưng với điều kiện là các công ty này phải huy động vốn để đầu tư vào các dự án thực.

“Trên thực tế, khó có dự án hay hoạt động sản xuất - kinh doanh nào mang lại lợi nhuận cao ngất ngưởng như thế. Rất nhiều hoạt động huy động vốn theo hình thức hợp tác kinh doanh, hợp tác đầu tư lãi suất cao có dấu hiệu kinh doanh đa cấp, chiếm đoạt tài sản. Nhà đầu tư phải cẩn thận với các lời mời chào hợp tác đầu tư với lãi suất ‘trên trời’, tìm hiểu kỹ về mô hình đầu tư có phải là hình thức đa cấp không, dự án đầu tư cụ thể là dự án nào, giấy tờ pháp lý có đầy đủ không”, luật sư Hùng cảnh báo.

Luật sư Trương Thanh Đức, Giám đốc Công ty Luật ANVI cũng cho rằng, quy định hiện hành không cấm hình thức hợp tác đầu tư, hợp tác kinh doanh, dù lợi nhuận lên đến hàng ngàn phần trăm. Tuy nhiên, nhà đầu tư cần tỉnh táo vì lợi nhuận luôn đi kèm với rủi ro. Lợi nhuận càng cao thì rủi ro càng lớn.

“Lãi suất càng cao thì rủi ro càng lớn, lãi suất hàng trăm phần trăm/năm thì nguy cơ mất trắng cũng rất nhanh. Nhà đầu tư khi xuống tiền cần quan tâm đến uy tín của doanh nghiệp, của dự án…, chứ không nên chỉ nhìn vào lãi suất”, luật sư Trương Thanh Đức khuyến cáo.