Chiều 8/1, sau 3 ngày xét xử và nghị án, Hội đồng xét xử Tòa án Nhân dân TP. Hà Nội đã ra phán quyết sơ thẩm đối với bị cáo Vũ Thị Thu Nhung, cựu Phó giám đốc Ngân hàng Thương mại cổ phần Xuất nhập khẩu Việt Nam, chi nhánh Ba Đình (Ngân hàng Eximbank).

Hội đồng xét xử đã tuyên phạt Vũ Thị Thu Nhung mức án chung thân về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” và 6 năm tù về tội “Làm giả tài liệu của cơ quan, tổ chức”, tổng hợp hình phạt là chung thân.

Tòa cũng tuyên bị cáo Nhung buộc trả lại cho các bị hại số tiền đã chiếm hưởng, theo như quy kết.

Hội đồng xét xử sơ thẩm tuyên án cựu Phó giám đốc Eximbank chi nhánh Ba Đình. Ảnh: Hồng Nguyên

Trước đó, diễn biến phiên tòa ghi nhận bị cáo Nhung đồng ý với cáo buộc lừa đảo nêu trong cáo trạng.

Trong khi đó, một số người liên quan cho biết, họ kêu gọi nhiều người thân, khách hàng đem tiền gửi cho Nhung lấy lãi và hưởng hoa hồng nhưng khi phát hiện bị lừa đảo đã phải bán nhà trả cho khách. Thậm chí họ cho rằng chính bản thân cũng bị lừa đảo, tiền gốc lãi chưa được Nhung trả hết.

Các bị hại bày tỏ quan điểm không đồng tình với nhóm người liên quan chiếm hưởng một phần tiền gốc, lãi. Các bị hại cho rằng, cần xem xét người liên quan là đồng phạm với Nhung.

Trước đó, cáo trạng của Viện Kiểm sát xác định, trong giai đoạn từ năm 2014 đến năm 2022, Vũ Thị Thu Nhung đã lợi dụng vị trí công tác tại Eximbank chi nhánh Ba Đình, nơi bị cáo được giao phụ trách mảng huy động vốn khách hàng cá nhân, để thực hiện hàng loạt thủ đoạn gian dối nhằm chiếm đoạt tài sản.

Bị cáo đã đưa ra các thông tin không có thật về những chương trình gửi tiền ưu đãi “nội bộ”, chỉ dành cho khách hàng có quan hệ thân quen với lãnh đạo ngân hàng.

Lãi suất được quảng bá ở mức rất cao, từ 12% đến 32%/năm, kèm theo nhiều quà tặng và ưu đãi đặc biệt, vượt xa các quy định thông thường của hệ thống ngân hàng.

Đây là lần thứ 5 phiên tòa được đưa ra xét xử, sau 2 lần trả hồ sơ, yêu cầu điều tra bổ sung.

Tin tưởng vào danh nghĩa “Phó giám đốc ngân hàng”, cùng những giấy tờ, chứng từ được Nhung cung cấp, hơn 100 người đã chuyển tiền cho Vũ Thị Thu Nhung. Trong đó có nhiều bị hại là người cao tuổi, cán bộ nghỉ hưu, doanh nhân, không kiểm tra lại thông tin với phía ngân hàng do tin tưởng tuyệt đối vào vị trí và lời giới thiệu của Nhung.

Cáo buộc cho thấy, tổng số tiền mà bị cáo Nhung đã chiếm đoạt lên tới hơn 2.705 tỷ đồng. Sau khi nhận tiền, Nhung không gửi vào ngân hàng hay đầu tư theo đúng cam kết, mà sử dụng phần lớn để chi trả “lợi nhuận”, “quà tặng” cho những người gửi tiền trước, tạo vỏ bọc hoạt động hiệu quả, nhằm tiếp tục lôi kéo người mới. Số tiền còn lại được bị cáo dùng cho mục đích cá nhân.

Hành vi này được Viện Kiểm sát đánh giá mang đặc trưng của mô hình lừa đảo Ponzi (đa cấp), lấy tiền của người sau trả cho người trước để duy trì hệ thống trong thời gian dài.

Để tạo lòng tin và hợp thức hóa các giao dịch, Vũ Thị Thu Nhung đã trực tiếp làm giả hàng loạt tài liệu ngân hàng, bao gồm chứng chỉ tiền gửi có kỳ hạn, trái phiếu ngân hàng, thư bảo lãnh và các giấy xác nhận nhận tiền. Các tài liệu này được in theo mẫu của Ngân hàng Eximbank và đóng dấu giả “Eximbank chi nhánh Ba Đình”.

Không những thế, bị cáo còn mở nhiều tài khoản cá nhân tại các ngân hàng khác để nhận tiền từ khách hàng, sau đó tự quản lý, sử dụng mà không thông qua hệ thống của Eximbank.

Ngoài ra, Nhung còn thành lập Công ty TNHH Tư vấn đầu tư và Quản lý tài sản Việt Nam, giữ vai trò Chủ tịch Hội đồng thành viên, nhờ bà Nguyễn Thị Diệu L. (sinh năm 1980), đứng tên Tổng giám đốc. Trên thực tế, Nhung là người quản lý và sử dụng toàn bộ tài khoản của công ty này.

Nhung giới thiệu công ty là đơn vị “liên kết” với Ngân hàng Eximbank, chuyên tổ chức đấu giá tài sản nợ xấu của ngân hàng. Để thuyết phục bị hại, Nhung sử dụng hình ảnh giấy chứng nhận quyền sử dụng đất lấy từ hồ sơ tín dụng thật của khách hàng tại Ngân hàng Eximbank, tạo niềm tin rằng đây là tài sản đảm bảo đang được ngân hàng thanh lý.

Tin tưởng điều này, nhiều người đã chuyển tiền ký quỹ đầu tư vào tài khoản công ty với thời gian chỉ từ 5 đến 20 ngày, kỳ vọng mức lợi nhuận từ 10% đến 14% trong thời gian ngắn.

Cơ quan tố tụng xác định, đến thời điểm bị khởi tố, số tiền Vũ Thị Thu Nhung còn chiếm đoạt của các bị hại là 311,2 tỷ đồng, không thể khắc phục được.