Điểm đáng sợ của thị trường tài chính năm 2025 và dự báo năm 2026 không nằm ở con số 17 tỷ USD đã “bốc hơi” khỏi túi tiền người dân qua các vụ lừa đảo online, mà nằm ở sự chuyên nghiệp hóa đáng kinh ngạc của các tổ chức tội phạm khi áp dụng AI, các thuật toán deepfake cùng những bộ công cụ lừa đảo “trọn gói” giá rẻ.

Dòng tiền bất hợp pháp trong hệ sinh thái tài sản số toàn cầu đã đạt mức kỷ lục trong năm 2025. Trước xu hướng tội phạm tiền điện tử ngày càng phức tạp trên thế giới và dự báo còn tiếp diễn, nhiều chuyên gia cho rằng, Việt Nam khó đứng ngoài “vùng phủ sóng”.

Sự bùng nổ của tiền điện tử đã mang đến một phương thức “rửa tiền” hoàn toàn mới, biến các đồng stablecoin thành công cụ đắc lực để tội phạm che giấu tài sản bất hợp pháp nhờ ưu thế nhanh chóng và ẩn danh. Trước thực trạng này, việc thiết lập nhiều “gọng kìm” pháp lý được kỳ vọng sẽ siết chặt dòng chảy của tiền “bẩn”.

Với việc thành lập Trung tâm Tài chính quốc tế tại Việt Nam, cơ hội huy động nguồn vốn khổng lồ từ quốc tế ngày càng rộng mở. Tuy vậy, nhiều kênh đầu tư mới, nhiều lớp tài sản mới ra đời đồng nghĩa công cuộc phòng chống rửa tiền ngày càng thách thức.

Đối với tài sản mã hóa, thủ đoạn phổ biến là đối tượng tạo ra dự án 'sạch' sau đó dùng tài sản mã hóa phi pháp để mua lại các dự án này rồi chuyển tiền ngược trở lại trước khi 'đánh sập' dự án để xóa dấu vết.

Ngân hàng Nhà nước khẳng định, các phương thức thanh toán không qua tài khoản thanh toán là không phù hợp quy định. Quy định mua bán vàng từ 20 triệu đồng trong ngày trở lên phải thực hiện qua tài khoản thanh toán là nhằm tăng tính minh bạch, tránh lách luật.

Phó thủ tướng Chính phủ Hồ Đức Phớc vừa ký Công điện số 124/CĐ-TTg ngày 30/7/2025 của Thủ tướng Chính phủ gửi các bộ ngành, địa phương về việc thúc đẩy thanh toán không dùng tiền mặt.

Tuy chỉ được phép tổ chức cho người nước ngoài chơi các trò chơi điện tử có thưởng, nhưng Câu lạc bộ Doanh nghiệp Việt kiều đã biến King Club thành sòng bạc trá hình, lôi kéo nhiều cán bộ, doanh nhân tham gia.

Trong tại giam, bà Trương Mỹ Lan đã có buổi làm việc với đại diện tập đoàn Vạn Thịnh Phát và hai đối tác đến từ Đức để trao đổi về kế hoạch khắc phục hậu quả.

Bộ Công an cảnh báo tình trạng thuê người Việt Nam mở tài khoản ngân hàng, lập công ty để rửa tiền cho các đường dây lừa đảo, chiếm đoạt tài sản. Tình trạng này đang diễn biến phức tạp, gây nhiều hệ lụy nghiêm trọng cho xã hội và đẩy nạn nhân bị lợi dụng vào vòng lao lý.